警惕！騙子又玩新花樣！南昌有人轉了78萬餘元

冒充 " 領導 "" 經理 "" 董事長 "

忽悠財務轉賬的詐騙手法

又升級了。

近日，

南昌某企業人事高管

因輕信詐騙分子冒充的 " 老闆 " 身份，

按對方要求組建了一個工作 QQ 群後，

又親自將公司財務人員也拉進群 ……

結果導致這名毫無警惕的出納

向詐騙賬戶轉賬 78.4 萬元。

5 月 5 日，

記者從南昌市公安局高新分局反詐中心獲悉，

經反詐民警快速啟動止付程序，

為該企業挽回 42.8 萬元損失。

目前，警方抓獲的兩名涉案嫌犯

已被刑事拘留。

騙子設局

第一步："老闆 "發郵件讓組建工作 QQ群

" 從一開始，這個所謂的『辦公 QQ 群』就是個騙局。目的就是為了降低受害人的警惕。" 南昌高新公安分局反詐中心民警鄧鈺向記者分析這宗詐騙案，本案的 " 套路 "，就是從忽悠公司人事經理開始的。

劉某是江西某公司人事部負責人，今年 4 月初，她接到一封署名為公司 " 老闆 " 的電子郵件。" 老闆 " 在郵件中要求人事經理劉某立刻組建一個公司內部 " 辦公 QQ 群 "，並要求劉某在建群之後將其設置為 " 允許任何人加入 "。" 老闆 " 還聲稱，因有重要工作安排，劉某要儘快把群號通過回覆郵件的方式告訴他，且不要讓公司其他人進群。

" 由公司人事部門負責人組建工作專用 QQ 群，這看似符合程序的操作，實際上就是騙子將詐騙手法升級後留下的伏筆。" 鄧鈺告訴記者，接下來，即將上演騙子的 " 重頭戲 "。

第二步：指示公司人事經理邀請出納進群

果然，該公司人事經理劉某按 " 老闆 " 要求建群後，又按 " 老闆 " 要求，親自邀請了公司賬務人員張某進群，並向張某轉達該群系 " 老闆 " 為布置重要任務而建。

" 既然建立 QQ 群確實是公司人事負責人，因此一般人進群之後都不會再產生疑問。" 鄧鈺介紹，待由 " 老闆 "、公司人事經理、公司出納組建的 3 人 QQ 群正式運轉後，騙子早就設好的陷阱也已經張大了嘴，準備 " 請君入甕 " 了。

"QQ 群里一共只有 3 個人：一個假領導，兩名真同事。" 鄧鈺告訴記者，雖然假冒公司領導名義騙取財務人員轉賬的手法很老套，但由於該公司竟然有兩名關鍵崗位負責人被誘騙入群，使得這種所謂的 " 老套路 " 讓人更是防不勝防。

第三步："老闆 "在 QQ群里指示出納轉賬

據介紹，一開始，" 老闆 " 在群里發消息稱：" 我正在開會，請出納查詢一筆公賬是否入賬 "。之後，" 老闆 " 在群里再交代出納稱。有一筆 9.6 萬元的款項需要支付，並備註 " 合同預付金 "，並吩咐出納統計公司所有可用資金。隨後，公司出納按照要求給指定賬戶轉了 9.6 萬元，同時把交易憑證、統計好的資金明細一併發到群里。

見公司出納如此 " 聽話 "，騙子又要求其再向指定賬戶支付一筆 152.8 萬元的款項 …… 直到出納轉第六筆資金時，審批該筆資金的公司某股東發覺異樣後聯繫真老闆，這才發現被騙，立即前往高新公安分局刑偵大隊報警。

此時，該公司被騙款項已達 78.4 萬元，被騙企業涉及該公司的 4 家分公司。

警方行動

成功挽回超五成財損

高新公安分局反詐中心接獲刑偵部門轉來的警情後，立即開展資金查控工作，同時控制 4 家公司對公賬戶即將轉出的 78.4 萬元公款，啟動快速止付應急機制，聯合多家金融機構分工協作，現場辦公、實時研判：一方面，分局反詐中心與刑偵大隊實時對接，向報案人詳細了解轉賬時間、金額及嫌疑人賬戶；另一方面，反詐中心結合線上平台與多家金融機構及第三方支付機構進行密切協作，以實現對被騙款項 " 快查快凍 "。

最後，在不到半個小時內，高新公安分局反詐中心成功為受害者挽回經濟損失 42.8 萬元。

兩名涉案嫌犯落網

冒充 " 老闆 " 的騙子姓甚名誰，騙來的錢去哪兒了？反詐民警在為受害人儘量挽回經濟損失之餘，同時展開了該宗網絡詐騙案的偵破工作。

很快，通過公司財務人員提供的轉賬賬戶，警方順藤摸瓜，發現該賬戶持有人是山東濟南人郭某。今年 4 月 28 日下午，南昌反詐民警趕至濟南市歷下區將犯罪嫌疑人郭某抓獲。據郭某交代，他在 2018 年曾用自己身份證辦理過一張銀行卡，並將該卡交給其朋友楊某用於公司轉賬 " 刷流水 "。

為將此犯罪鏈條一網打盡，偵查員又馬不停蹄地對楊某開展偵查、抓捕工作，並最終將楊某抓獲歸案。

4 月 30 日，記者從南昌市高新公安分局反詐中心了解到，目前，涉案犯罪嫌疑人郭某、楊某已被警方刑事拘留，此案正在進一步偵查中。

警方提醒

財務人員切忌 "特事特辦 "

" 像這種利用同事之間的信任關係建群實施詐騙的手法，實際上就是冒充『領導』『高管』建群詐騙的 2.0 升級版，說明騙子的手段也在提高。" 民警告訴記者，單位、企業的財務人員在處理財務事宜時，務必要按照財務制度和工作流程，杜絕 " 特事特辦 "，以免給不法分子可乘之機。