畢業季，怎樣避過非法期貨的「深坑」

（圖片來源：全景視覺）

經濟觀察網 記者 陳姍每年6、7月份的畢業季，都是各大院校的學生迎來邁入職場的重要時刻。近年來，頂着「金領」光環的金融行業成為畢業生的熱門選擇。

然而，在非法金融活動複雜多變的當下，一邊是高檔寫字樓里——某些金融公司可能暗藏從業風險；一邊也不乏監管層、交易所加強規範管理，旨在保障投資人權益。對於初入社會的莘莘學子而言，該如何明辨是非，避免誤入歧路，包括甄別尤為活躍的非法證券期貨呢？

6月3日，證監會發布非法證券期貨風險警示，曝光近期一些不法分子花樣兜售「原始股」騙人錢財的違法犯罪活動。去年11月，證監會亦曾曝光不法分子以推薦股票為名，誘導股市投資者參與非法證券期貨交易，騙取投資者錢財的主要手法。

一些非法金融機構，總會用從業金融和豐厚的薪水，吸引缺乏防範意識和相關法律知識的畢業生。求職者應當加強識別非法金融機構的能力，避免因誤入非法組織而惹上不必要的從業風險。

徽商期貨客服中心投教部、客戶成長辦公室負責人王威告訴經濟觀察報，無論是剛畢業的學生還是一般的投資者，都可以從四個方面來辨識期貨合法與否。諸如：辨識主體資格、辨識營銷方式、辨識互聯網址、辨識匯款賬號等。

「不慎誤入非法期貨」

6月初，李瑋（化名）向經濟觀察報記者講述了他畢業時的那段經歷。

時間撥回到2015年上半年，彼時李瑋是安徽一所大學的應屆畢業生他的目標是回家鄉省會合肥，從事一份體面的銷售工作。在瀏覽招聘網頁時，李瑋注意到，一家投資理財公司開出的崗位薪酬遠高於其他公司，辦公地點位於合肥天鵝湖商圈某高檔寫字樓里。

面試順利通過。李瑋了解到，這是一家從事投資原油現貨交易業務的公司，自稱為某交易中心的會員單位。這些對於非金融科班出身的李瑋來說都是神秘而陌生的，也多出了幾分新鮮感。李瑋的工作內容主要為線上聊天，維護已有客戶並開發客戶，由一位「師傅」領導和進行相關培訓。

「『師傅』剛開始會教給我們一些話術，因為客戶大部分都是男性，會讓我們冒充女生進行交談。滿屏的QQ、微信對話框，聊天的內容基本上就是介紹我們的投資產品，宣稱有『老師』可以帶着賺大錢，希望客戶可以入金等。」李瑋回憶說。

「剛開始我還沒意識到自己工作的性質，對公司從事的活動也不是很了解，給客戶介紹的內容甚至自己都信以為真。客戶進來之後會有其他同事對接，買賣原油現貨。」李瑋回憶，工作了一段時間之後，感覺有點不對勁，某個「老師」帶着客戶賺了很多錢，卻被領導公開痛批了一頓，說是給公司造成了巨大的損失。當一些「損失慘重」的客戶來找他哭訴時，他的內心受到了譴責。

大約工作了一個月左右，李瑋選擇了辭職。那時候他也沒意識到公司經營的非法性，只是良心上的不安讓他儘早離開。幾個月後，當他偶然路過這家公司時，發現早已經人去樓空。後來他才意識到自己可能在非法原油期貨市場走了一遭，並慶幸自己能夠全身而退。

上海華勤基信（杭州）律師事務所負責人李俊南律師對經濟觀察報指出,畢業生對用人單位是「李逵」還是「李鬼」往往沒有防備意識，匆忙擇業後可能會給自己帶來麻煩甚至糾紛。其次，很多剛畢業的大學生往往缺乏足夠的經驗和能力去判斷在某一家公司上班是否存在從業風險。

據業內人士透露，一些在招聘網站高薪招聘所謂的「金融實習生」、「投資顧問」、「投資經理」的投資管理公司其實有些暗含風險。一些非法金融公司，可能就是虛擬盤交易所的代理公司，招聘涉世未深的大學生去做線上客服或銷售，提成誘人，一旦入伙，日後可能被算做非法集資或者非法經營的共犯被抓。

對於剛畢業的大學生來說，這類公司非常具有迷惑性，往往是到公司工作了一兩個月後才發現公司經營不正規行業，但一時又難以脫身。

記者注意到，去年有報道稱，紹興市中級人民法院對一起特大郵幣卡類電信詐騙案作出一審判決，64名被告全部被判詐騙罪，他們大多是90後，踏入社會不久。其中還有多名95後，不少人擁有大學、大專文憑，畢業後的第一份工作卻是詐騙。生於1998年的劉某是64名被告中最年輕的一位，涉案時還只有18歲。紹興法院在一審判決中認定其為從犯，判其犯詐騙罪，拘役六個月，緩刑一年，並處罰金2.5萬元。

多樣手法

近年來,非法期貨活動處於多發狀態,特別是以商品現貨的名義進行非法期貨交易活動的場所屢禁不止。去年11月證監會披露了非法期貨活動的主要手法。

諸如，首先拉人加入薦股交流群。交流群里往往有所謂「老師」「分析師」引導交流炒股心得，賣弄炫耀炒股業績。在推薦的「牛股」不靈後，不法分子便以「股市行情不好」「炒股利潤率低」等理由，向投資者推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品，或者境外指數等新型投資產品，號稱這些新投資品種具有投入低、收益高、交易靈活方便的特點，適合普通人投資或與股票進行組合投資。微信群、QQ群內的「托兒」則偽裝成投資者現身說法，上傳交易盈利截圖，吹噓獲利豐厚，誘導其他投資者下載交易軟件或APP註冊開戶，併入金參與交易。

然後，設計種種套路詐騙投資者資金。這些新品種大都實行槓桿交易，有的槓桿高達數十倍甚至上百倍，行情稍有波動便造成大幅損失；有的交易平台或其展業機構以「喊單」等手段引導投資者頻繁交易，賺取高額手續費；有的平台故意反向「喊單」，導致投資者迅速虧損、爆倉；有的平台以更換「高級老師」幫助投資者挽回損失為由要求追加資金，導致虧損進一步加劇；有的在投資者資金損失殆盡發現上當受騙後，即把投資者拉黑或踢出交流群。這些交易平台有的是與投資者對賭，投資者的虧損就是交易平台及其會員等展業機構、營銷人員的收入。有些交易平台實行虛擬交易，其交易走勢圖複製境外市場以往行情，由不法分子通過後台操控，投資者一旦參與交易大都血本無歸。

此外，還有一些機構推廣所謂「外盤期貨」代理業務，宣稱可以為境內投資者參與境外期貨交易提供渠道，代理香港、紐約、倫敦等市場原油、黃金、股指、外匯等期貨投資，有的還提供「專家」指導、「一對一教學」、期貨配資等服務。投資者只需提供身份證件、開戶並繳納相關費用後，便可通過這些機構的特定交易軟件進行「外盤期貨」交易。

對此證監會提醒，根據國家規定，未經批准任何單位和個人不得經營期貨業務，境內單位或個人不得違反規定從事境外期貨交易。境內投資者通過上述機構的交易軟件或移動客戶端參與境外期貨交易，一旦發生糾紛，自身權益將無法得到有效保護。

「識別四招」

綜上，儘管近幾年證監會加強對非法期貨的打擊力度，使非法期貨日漸式微，但依舊有不法分子藏身於灰色地帶，盯上剛畢業的學生以及年齡較大的投資者。

王威指出，無論是剛畢業的學生還是一般的投資者，都可以從四個方面來辨識非法期貨。

首先是辨識主體資格。投資者可以通過中國證監會網站、中國期貨業協會網站查詢合法期貨經營機構及其從業人員信息，或者向當地證監局核實相關機構和人員信息；二是辨識營銷方式。合法的期貨經營機構在進行業務宣傳推介時，一般會採取謹慎原則，不會誇大宣傳、虛假宣傳，同時還會按要求充分揭示業務風險；三是辨識互聯網址。非法期貨網站的網址往往由無特殊意義的字母和數字構成，或在合法期貨經營機構網站的基礎上變換或增加字母和數字；四是辨識匯款賬號。合法期貨經營機構只能以公司名義對外開展業務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，而非法機構往往以個人的名義開立收款賬戶。

「金融行業是風險高發行業。」李俊南表示，近年來，國家對於金融整治不余遺力，不僅是非法期貨，對涉嫌非法操作的外匯、p2p、網貸、資管行業等都採取了嚴厲打擊的措施，國家的金融部際聯席會議也不斷發出整改要求和細節規範，肅清金融亂象。他提到，各地公安機關經常發布相關案件通報，其原因在於金融行業屬於特許經營管理範疇，容易對不特定社會基層人群造成影響，導致群體涉眾、跨區域、多種涉案方式表徵的犯罪風險，如無證經營涉嫌非法經營罪，在操作過程中採取虛構事實、隱瞞真相等方式非法占有投資者錢款涉嫌詐騙罪，承諾固定返利非法吸收公眾存款罪等。

李俊南提醒，畢業生在選擇用人單位時不能只看光鮮的外表或者只聽高收益的許諾，如若用人單位涉及金融領域，應當了解其所屬行業和業務範圍，及時查看公司營業執照、特許經營資質等。例如，現貨行業應當具有省級政府批文，會員單位也應當有備案記錄；小額貸款公司在營業執照上會記載經營範圍和地域範圍；P2P公司應當有合規的法務部等。同時，畢業生應當了解崗位工作的具體工作職責。在接受培訓或入職指導時，假如發現會教授一些引誘投資者的話術，或者存在大量來歷不明的電話、微信、QQ等資源，未見任何資質卻從事期貨股票原油黃金等不正常現象，就要立即警醒。