「大師」消失了，一天虧掉721萬

本文轉自【澎湃新聞】；

澎湃新聞記者 譚君

你以為你在炒股，實際上，炒股的錢已經轉入了騙子的個人賬戶，而騙子們正在瓜分你「虧損」的錢，你還敢隨便炒股嗎？

澎湃新聞分析上百份「薦股」騙局的判例發現，對於受騙者來說，這是一個殘酷的事實：一旦陷入非法薦股的騙局，投入平台炒股的資金已經由騙子全部控制，甚至直接打入騙子的個人賬戶，炒股App上股票或期貨產品的漲跌、盈利，不過是騙子製造的假象，以吸引更多人或者更多炒股資金，說穿了，就是為了騙更多的錢，而最終，客戶虧損的錢就是騙子的利潤。

這是一個「肉包子打狗」的遊戲。

上百份判決顯示，在薦股騙局中，騙子利潤的來源分好幾種：手續費、延期費及客戶虧損的錢，最為惡劣的是，騙子們會在後台直接操作讓你提不了現，把錢轉走。

一個值得注意的現象是，騙子搭建的炒股平台，與真實的股市，竟然讓受害人感覺是「同步的」。那麼騙子是如何在真實的股市、通過虛擬的盈利，實現真正的詐騙的呢？

長沙市公安局反詐民警鄧彪。除標註外均來源：長沙公安

「這個『遊戲』的本質就是：把你的錢給我。玩到你玩不下去了為止。」

——反詐民警鄧彪

「炒股大師」消失了：800萬一天之內虧掉721萬

今年7月下旬，湖南省汨羅市人民法院對一起涉案金額高達2000餘萬元的跨國電信詐騙案作出一審判決，22人獲刑。該案中，在汨羅經商的浙江老闆袁先生，是最「慘」的受害人，他被騙了近800萬元。

而在騙局被揭發之前，他一直以為自己是炒股虧了。

袁先生於2015年開始炒股，由於經驗不足，「戰績」不佳。2019年9月的一天，他接到一個推薦炒股老師的電話，之後，「炒股老師」主動添加了袁先生的微信號，並把袁先生拉入一個炒股群。炒股老師在微信群里分享每日炒股心得、大盤走勢以及股票分析等內容。袁先生發現，群里有很多人都夸這個炒股老師講得好、看股票准。

關於此類微信群里騙子們的話術和套路，澎湃新聞在上篇《起底「薦股」騙局①：從自信不會被騙到被精準「引流」收割》中已作詳細介紹。總之，被害人被誘騙添加微信，實際就已經掉入網絡詐騙深淵的關鍵一步。

一個月後，炒股大師分享了一個叫做「萬象」的平台，要袁先生掃碼下載，並推薦了一種所謂「突擊戰法」炒股的方法。又觀察一個月後，袁先生開始往平台投錢，並被拉入不同的「內部群」。

「直播間的老師講，他們有好多票，承諾要翻五六倍。我分了四五期，往他們開的賬戶上打了八百萬，錢是打在萬象App里，平台在裡面給我們個人建了一個賬戶。然而股票買進去後沒多久，就虧掉了。」袁先生說。

2019年12月27日，袁先生開始聯繫不到「助理」「老師」等人了，他投入800萬元虧損721萬餘元。

袁先生這才意識到是被騙了，趕緊向公安機關報警。

汨羅法院審理查明，所謂的「突擊戰法」，就是加10倍槓桿配資，被騙人投入1萬元，平台就配資成10萬，當天如果所買的股票上漲了，那麼被騙人所獲得的收益就是10萬元上漲所帶來的收益，但是被騙人每投入1萬元，平台每天都要按照配資後的金額收取手續費，一直到股票賣出為止。

在互聯網世界，股票交易平台收取一定的手續費、延期費等，似乎是正常的平台利潤，然而，上百份判決顯示，在薦股騙局中，這些只是騙子們騙取更多錢財的名目，有的甚至是一種「障眼法」。因為，騙子的最終目標是，把客戶的所有錢都騙走。用長沙市公安局刑偵支隊反詐民警鄧彪的話來說，「對騙子來說，這就是個遊戲。這個遊戲的本質是：把你的錢給我，玩到你玩不下去了為止。」

那麼，袁先生的800萬元是怎麼通過交易費用被「突擊」騙走的？

袁先生表示，他並不知道其800萬元是否是在股票市場購買了正規的股票，因為他只能在「萬象」平台的賬戶上看到他購買的股票數量及金額，看不到具體股票證券公司的數據，但是，他查詢正規的股票市場，看到平台購買的股票和正規股票市場的股票是同步的。

法庭查明的事實顯示，該股票投資詐騙平台並不從事真正的股票交易，只是誘騙客戶將錢打入平台提供的賬戶。「被騙人在虛假股票平台註冊之後，剛開始一段時間詐騙分子會讓其盈利，目的是為了讓被騙人深信不疑，同時加大在股票平台的投資金額，當投資金額累計到一定數額時，他們就會向被騙人推薦購買虧錢的股票，然後通過強制平倉或關閉平台等後台暗箱操作，在虛擬網站進行交易，讓被騙人認為自己的錢是因為投資股票失敗虧損，從而騙取資金。」

湖南嶽陽中院正在審理涉案2000萬的薦股騙局案。來源：岳陽中院

可以控制漲跌、盈虧的後台

被害人的錢打入騙子賬戶，卻讓人誤認為是在正規平台進行股票交易，騙子的高明之處是：做戲做全套。

「為了想方設法讓你虧錢，他們首先會營造正規的假相，取得信任。」長沙市公安局刑偵支隊反詐民警趙照說，一家涉詐薦股公司外表看起來和普通公司似乎沒有不同，「他們也會開會，分析當前股市，也有懂股票的人講課，員工正常打卡考勤上班」，只有深入到他們的內部才會知道他們是在犯罪。

在一次抓捕現場，趙照曾搜到過一張簡單的A4紙，上面手寫着該公司的光鮮外表，所謂「打草稿的吹牛」：「一家已經上市公司—年報好——已發行過數字貨幣——現因國內外疫情影響——發行疫苗貨幣——面向市場募集一千萬美元——發行價格固定，上市前均以此價格認購——募集資金超過一千萬，最終將以實際資金池與原定數額進行比例劃分——上市前所有資金將按產生利益按日利率結算，當日凌晨到。所產生利息，可隨時提現。」

總之，話術的關鍵詞是，「公司+產品+收益；正規+權威+可信度」。當然，這些是前台。後台則是赤裸裸、明晃晃的「欺詐」。具體戰術為：「先給點甜頭，然後宰殺。」

2020年6月判決的一起河南南陽警方查辦的案件中，被告人張杰鋒交代，其技術團隊研發的一款虛擬網絡投資平台App「SYT平台」，有滬深300、比特幣、美元指數、歐元指數等期貨產品，這些期貨產品的漲跌都可以從後台進入並且操控，完全和國際市場實際漲跌不符。

「客戶開始點擊購買後，我們就通過後台操控客戶購買的產品，可以讓客戶賺錢也可以讓客戶虧錢，但是通過『風控』，到最後客戶基本上全部是賠錢的。一般我們也會讓客戶偶爾有贏，等到客戶增大投資資金的時候，就讓他輸。總之，可以隨意讓客戶贏或者虧。我們會拿着贏錢的截圖到微信群里進行吸引客戶投資。」該案被告人向法庭交代。

2020年12月江西贛州市中級人民法院判決的一起薦股詐騙案中，5名被告人創建的是一家文化傳媒公司，通過後台操控，以將投資人的投資款全部虧掉為目標。該公司可以從交易盤的運營商處獲得投資人虧損額20%的返利。

被告人韓小飛供述，2018年2月底，公司代理「大通國際商品」交易平台，他們可以根據客戶投資和交易的情況設置贏利和虧損模式，由他一個人負責操控。平台上有個代理賬戶，可以看到所有的客戶交易情況，當客戶金額較大時，他就在平台系統上點擊「指令客戶虧損」，運營的人看到後就會按照要求讓客戶虧損。

「他（韓小飛）在後台看到客戶的下單信息，在後台點虧客戶就會虧，點盈客戶就會盈。」一名團伙如是總結。

在審理上述袁先生被詐騙案時，汨羅法院法官如是總結：「你虧的錢就是詐騙團伙賺的錢。」

其實，這也是幾乎所有此類詐騙案件中，騙子的終極目標。法官介紹，袁先生被騙案中，被告人平均年齡較小，最小的犯罪時僅20歲，其中更有夫妻、兄妹關係。

澎湃新聞梳理上百份判決書發現，像袁先生這樣在薦股騙局中，被騙百萬金額的被害人並非個案。記者粗略統計，百份薦股類騙局判例中，受害人被騙金額超過一億元。

實際上，這仍只是此類「資金盤」電詐的冰山一角。據上海公安局今年9月通報，該局今年1至7月偵破的電信詐騙案件，破案數上升35.7%，直接挽回或避免經濟損失7.4億餘元。

長沙警方在詐騙現場查獲的話術單

「殺單」中的AB套路

受害人投入大量資金到平台，這在薦股騙局中被騙子稱為「殺單」。在具體的「殺單」操作中，騙子們也是套路滿滿。

湖北省雲夢縣人民法院2020年1月16日的一份判決中，法院查明，2016年4月至2017年4月短短一年時間，犯罪分子利用控制的多家公司，誘騙他人到該平台進行天然氣等貨品的「現貨交易」。先後騙取全國各地805名被害人，合計人民幣7358萬餘元。

該案中，被告人的供述透露了平台操作的「秘密」：天津融亨貴金屬有限公司的辦公地點在上海，公司老闆是張體勇，設有媒體部、市場部、渠道部、推广部、研發部、人事部、風控部、IT部等。公司主要開的是現貨業務，代理多家平台的現貨品種（天然氣、白銀、原油、銅等）。

該公司的一位風控專員交代稱，其風控部可以看到平台交易的後台數據，風控部主要工作是根據交易後台數據，填寫客戶資金狀況，包括客戶出入金、客戶盈虧（客戶的盈虧和手續費），統計以後上交，「客戶並不知道我們這個部門，不知道我們能知道後台數據」。該風控員還介紹，其部門另一個職責是通過後台關注資金體量大和盈利情況好的客戶，如果客戶下單很準，盈利很多，他們就會重點關注，通過凍結、跟單對沖等各種手段來減少公司的虧損，避免公司虧損擴大。

被告人杜某交代了一個細節：講師和主持人在直播間內講課，講師帶的是多單，行情在講師喊單後立即出現了大漲，公司辦公室的人員都轟動了，這時直播間內媒體部的一位員工舉着一張A4紙，上面寫着「止盈」，面向主持人和講師示意，講師就在直播間內立刻喊止盈了。

法院查明，被告人張體勇為了更多地占有客戶手續費、延期費和客戶的虧損，通過制定提成規則，刺激員工誘騙客戶加大投資金額頻繁交易，同時指使講師（分析師）、投資顧問等人故意「於客戶盈利時讓客戶止盈，客戶虧損時儘量延時」，導致客戶虧損，其主觀上具有非法占有的目的。

騙子的騙術簡直就是「搶錢」，案發前為何能如此「以假弄真」讓投資者「執迷不悟」呢？

上海市松江區人民法院2020年4月22日的一份判決中，揭露了騙子們的一種「迷惑」手段，他們開通了虛實相間的「AB」通道。

該案被告人稱，其公司做的平台都是做原油、黃金、外匯、美指之類。平台都是接到實盤的，但是分AB通道的，A通道是接通市場的，B通道就是封閉的，B通道里的數據跟國際市場一樣，但是公司是跟客戶在B通道內對賭的。

被告人交代，「王穎（同案人員）告訴其客戶默認都是進入B通道的，個別客戶有高頻交易或者盈利多的，由王穎和他的風控團隊來調整到A通道。不管是A通道還是B通道，最終都進入王穎的賬戶。A通道只賺手續費，B通道既賺手續費也賺客戶虧損，B通道就是平台內循環，客戶的錢將在操作過程中損耗掉。」

長沙警方在一起資金盤騙局中，拍攝的詐騙團伙電腦後台。

騙子的KPI：騙局規模的幾何式裂變

騙子也有KPI考核。

前述湖北省雲夢縣人民法院的判決中，犯罪團伙為達到收益最大化，制定了從業務員到大區經理的薪金核算規則，即底薪加客戶手續費提成，底薪是相對固定的，手續費提成是按其管理客戶交易手數和淨入金（客戶打入交易帳戶的資金與轉出的資金差）數額確定提成比例計算發放，交易手數和淨入金數額越大提成比例越高，從而刺激員工誘騙客戶不斷加大投資金額、頻繁交易，以使客戶虧損。

多份判例顯示，在所有的薦股騙局中，QQ 群、微信群是騙子必備的詐騙工具。因為騙子只有運用社交群組，才能使得騙局的規模實現幾何式的裂變，才能使獲利最迅速、最大化。

澎湃新聞梳理發現，在不少判決中，被告人均供述稱，他們搞投資理財類型詐騙的方式，就是通過微信偽裝成老闆、成功人士或者女性，來博取被害人的好感或者保持曖昧關係，來騙取被害人到他們所控制的投資理財平台投資充值。這便是臭名昭著的「殺豬盤」騙局。

長沙市公安局反詐民警鄧彪較早發現了「薦股」騙局與「殺豬盤」融合，騙錢與騙感情融為一體。「網絡交流是虛擬的，對於騙子來說，他可以團隊作戰、研究各種話術來搞定一頭『豬』，又可以規模化作戰，廣撒網，『養』更多的『豬』。因為這些話術都只需要複製粘貼。一套話術應對很多人，成本很低。」

「詐騙公司的運作方式很『高效』。他們每個員工的辦公桌上都有多台手機，每個人註冊十幾個微信賬號。這些微信號有各種人設，比如白富美，生活很ok。私信聊天裡，他們每天早上八點準時問候客戶。在一個薦股群里，騙子分角色扮演各種身份，當老師的，跑龍套的，吆喝着『老師我又賺了錢怎麼怎麼了』的，在另一個薦股群里，他們只需要換一個微信名，套路都是一樣的。」長沙市公安局反詐民警趙照介紹，

湖南新化縣人民法院於2021年2月1日的判決，印證了警方的說法：

2020年7月，被告人陽年發邀黃勇、陽韶、賀昆泉合夥到新化進行詐騙，4人在新化縣上渡街道梅苑汽車站附近租了一套房，買來手機、手機卡及微信號等工具，並糾集他人參與。該團伙業務員通過微信群或網站添加好友，虛構老闆、投資者或白領身份、姓名、性別、所在地等信息與好友聊天建立信任感，企圖待陽年發購買到虛假理財平台後，便誘騙好友到平台上投資騙取錢財。自2020年7月下旬至8月15日，該詐騙團伙共向所圈好友發送詐騙信息一萬餘條。

在該犯罪團伙中，他們通過微信加好友稱為「圈豬」；虛構身份信息等事實與好友聊天培養感情稱為「養豬」；誘騙好友到虛假理財平台上投資，稱之為「殺豬」。

據被告人李峰供述稱，光他一個人，就用深圳教育培訓機構老師的身份，添加了600多個好友聊天，基本上都是女性。

趙照分析，儘管騙子們自己內部會用到蝙蝠、小飛機(TELEGRAM)等具有端對端加密、雙向撤回、閱後即焚的小眾即時通訊軟件，以逃避追查。但是，對於薦股騙局中的騙子來說，他仍然會用微信、QQ等大眾化的即時交流軟件。「因為大部分的中國老百姓還是習慣於用微信，只有依託微信中，騙子才能實現他們的目的。而且由於薦股騙局持續的時間比較長，騙子幾乎不會要求受害人像在刷單、貸款騙局中那樣，要求受害人下載小眾類的聊天軟件。」然而，正是微信這個大眾聊天工具，受害人成為了薦股騙局中的「瓮中之鱉」。

岳陽中院正在審理涉案2000萬的薦股騙局。來源：岳陽中院

騙子的效益：集中收網「殺豬」

在上述汨羅法院的薦股騙局判例中，受害人袁先生清晰地介紹了被騙的最後一步，把800萬元打入一個叫「萬象」的App平台，然後「虧損」幾乎就是一瞬間。引入「殺豬盤」的薦股騙局，同樣如此，最終會讓受害人下載某個平台，以完成最後收割。

一些犯罪團伙深知，騙局遲早曝光，騙子需要儘快脫身，要與當事人覺醒、警察偵查搶時間，為了逃避打擊，他們不斷換平台名稱，炒股平台「走馬換燈」，騙人的群解散了又重組。

判例顯示，用於詐騙的所謂投資平台，在每一個犯罪團伙中，都是不同的名字，有的團伙已經更換多個平台，實際上，平台、詐騙套路完全一樣，只不過平台換個名字而已。

安徽省固鎮縣人民法院2020年7月16日的一份判例正是如此：

2019年6月份，被告人徐林峰在得知潘某系通過虛假Acarps操作平台實施詐騙的情況下，仍與潘某聯繫，後又找來被告人江蕭宏、江蕭佐一起組建詐騙團伙。通過設置收取高額手續費、遞延費用等，「老師」帶領客戶頻繁交易、反向操作，將股民投在裡面的資金做虧空掉，造成股民投資虧損，最後將平台關掉，數據清空。

被告人交代：「我們至少使用過三個平台，你們（警察）抓我的時候用的平台是Acarps，之前的平台是睿思策略，經常更換交易平台是因為平台不正規，怕被查到。到了一定時間之後，我們會通知代理商『殺』客戶，代理商會在一兩個星期把客戶『殺』掉，然後我們把平台關了，把平台裡面的數據清空，讓公安局查不到。」

由於每次欺騙的受害人不同，騙子們可以將此種騙術不斷「複製」。

上述被告人稱，「我們提供給客戶的這些騙人的軟件被受騙上當的股民舉報之後，客戶會聯繫我們老闆李某，李某會安排我和同事把軟件平台給刪除掉，不會留下數據，這樣就不會被監管部門發現了。然後我們再按照客戶的要求，用同一套代碼，變個名字繼續賣給客戶去騙人。」

不過，道高一尺，魔高一丈，騙子的心思早已被警察掌握。「我們早就發現了騙子通過解散平台『金蟬脫殼』的手段了。」長沙市公安局反詐民警趙照說，作為警方,他特別想提醒廣大受害者，要站在騙子們的角度考慮問題，「他為什麼要指定這個時間投？真的是一波漲幅來了嗎？真的是他們有內部渠道搞到內幕信息嗎？真的是要帶你賺錢帶你飛嗎？」

真實的情況是，他們要統一「收網」了：「騙子可不是來一個人就騙一個人，騙子也講究效益。』」

警察不僅知道騙子們基於平台本身的非法性而採取「集中收網殺豬」的方式，而且還知道，因為騙子們騙到這些錢後，其洗錢渠道也是「講效益的」。

澎湃新聞注意到，近年來，警方在打擊洗錢方面持續發力，深入推進「斷卡」行動，嚴厲打擊非法開辦販賣電話卡、銀行卡等違法犯罪活動；深挖電信詐騙幕後團伙，打擊涉案App等黑灰產業全鏈條，落實幫助信息網絡犯罪活動罪等。

據公安部公布的數據顯示，自去年10月以來，全國公安機關會同檢察、法院、通訊、金融等部門聯合開展「斷卡」行動，嚴厲打擊非法買賣電話卡、銀行卡等違法犯罪活動，打團伙、摧網絡、斷通道、挖幕後，共打掉「兩卡」違法犯罪團伙1.5萬個，繳獲涉詐電話卡373.3萬張、銀行卡56.6萬張，懲戒「兩卡」失信人員17.3萬名，整治違規行業網點、機構1.8萬家。

「最終，詐騙分子也會發現，他們開發的這個『遊戲』因為被追查打擊，而玩不下去了。」鄧彪說。