有人被騙638萬元！寧夏公安發布14個案例，必須要看！

今年1月至4月，全區公安機關共破獲電信網絡詐騙案件587起，抓獲犯罪嫌疑人771人，打掉電信詐騙團伙230個。截至4月30日共打掉「兩卡」違法犯罪團伙18個，抓獲涉「兩卡」犯罪人員676人，繳獲銀行卡509張、手機卡211張。自治區反詐中心不斷完善止付凍結工作機制，實行全天候運行，截至4月30日共止付、凍結涉案資金8.81億元，成功勸阻群眾58547人次。

目前，電信網絡詐騙案件總量居高不下、案件類型增多、犯罪手法更新快，案件類型從電話、短信詐騙進一步演變為網上貸款、兼職刷單、虛假購物、投資理財、網絡交友等50餘種。寧夏公安針對常見高發的電信網絡詐騙進行案例分析和警示，提高群眾防騙識騙意識和能力。

投資理財類詐騙

案例一：2020年12月22日，楊某向固原市公安局原州區分局報案稱，他在2020年12月19日添加了一個陌生人的微信，經對方誘導，下載了一款「DCEP」手機App軟件，後對方以帶其理財賺錢為由，騙走人民幣50000元。

案例二：2021年3月30日17時15分，家住同心縣豫海鎮富康小區的楊某某報案稱，2021年3月28日至30日期間，其在手機上一款名為「國貿密聊」的軟件內，被一自稱導師的人以帶其賺錢為由，在該平台先後多次押注，共計被騙現金638萬元。

警示：自治區公安廳刑事偵查總隊有關負責人說，投資理財類詐騙形式的騙子通過拉受害人進各種投資群聊天、用直播教程對受害人洗腦、讓受害人看到群里其他人「每天都在賺錢」，促使受害人由心動到行動，然後騙受害人下載各種虛假軟件進行所謂的「網上投資理財」。這位負責人提醒，一定要通過正規渠道投資，不輕易點擊安裝他人推薦的來歷不明的App。如需使用App進行投資理財，請先核實是否合法可靠。凡是涉及高額回報的網絡理財，一定要提高警惕。　 　 　 　 　 　 　 　 　

網絡貸款詐騙

案例一：2021年4月6日11時許，銀川市興慶區居民杜某某到興慶區公安分局大新鎮派出所報警稱，其在手機上下載「微粒貸」App貸款，對方以其收款賬號填寫錯誤，貸款金額已凍結為由，要求其按照貸款金額30%交納保證金，以證實是本人操作。張某某按照對方要求轉款30000元後，再次點擊「微粒貸」，發現該App已無法打開。

案例二：2021年4月3日14時39分許，市民金某到銀川市興慶區公安分局鳳凰北街派出所報警稱，其收到一條手機短信，通過鏈接下載了一款名為「閃銀」的網貸App。由於正需用錢，金某在該App平台上辦理了3萬元貸款，貸款審批通過後，提現時系統顯示金某卡號輸錯，放款被凍結，需金某繳納9000元解凍金，金某通過對方賬戶轉賬9000元後再次提現，發現賬戶又被凍結了，系統提示要想解凍還必須再轉39000元，金某發現被騙。

警示：銀川市公安局刑偵支隊情報信息大隊負責人說，網貸類詐騙，騙子會以「無抵押」「無擔保」「秒到賬」等幌子，吸引受害人下載虛假貸款App或登錄虛假貸款網站，進而以「手續費、刷流水、保證金、解凍費」等名義要求受害人先交納各種費用。當騙子收到錢款，便會關閉詐騙App或網站，並將受害人拉黑。該負責人提示，申辦貸款一定要到正規金融機構辦理，正規貸款在放款之前不會收取任何費用。如果遭遇網絡貸款詐騙，要在第一時間報警。　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　　　 　

冒充身份詐騙

案例一：2020年12月14日，中寧縣余某接到一個陌生手機號碼打來的電話，對方自稱是公安民警，因其名下一張銀行卡涉嫌詐騙洗黑錢，案件由公安局辦理，後轉接自稱公安局辦案領導，聲稱需要對其名下所有銀行卡內的資金進行驗證，看是不是涉案資金。余某按照對方要求下載驗證資金App平台，在App平台輸入個人信息、銀行卡號、密碼及驗證碼，隨後其銀行卡內的33300元錢分兩筆被轉走。

　案例二：2021年1月10日，銀川市民陳先生接到一個自稱是某鄉鎮書記微信好友申請，加上微信後「書記」先親切的問候了陳先生，後給陳先生說最近有幾個扶貧政策，讓陳先生第二天到他單位了解一下。第二天早上，「書記」就給陳先生發消息說他今天委託上級辦事，現在需要過個賬，「書記」說不想以他的名義轉賬，想把錢先轉給陳先生再轉給別人。陳先生把銀行賬號發給「書記」，然後「書記」發給了陳先生一張假的銀行電子轉賬回單，顯示已給陳先生轉賬10萬元，陳先生給「書記」發過來的銀行賬戶轉了10萬元，後來「書記」又讓陳先生給他另外一個賬戶再轉10萬元，陳先生感覺不對勁，電話向書記本人核實後發現被騙。

案例三：2021年4月20日，銀川市民胡先生接到一個自稱支付寶客服打來的電話，對方稱其之前在支付寶上註冊的個人信息有問題，會影響個人徵信，現需要更改。在取得胡先生信任後，對方以幫助更改支付寶賬戶信息為由，要求胡先生通過不同的貸款平台貸款以刷高賬面流水提升賬戶等級，胡先生先後6次申請信用貸款21.5萬元，並分6次匯入對方提供的銀行卡賬戶，後胡某發現被騙，遂報警。

警示：自治區公安廳刑事偵查總隊有關負責人介紹，冒充身份詐騙的套路就是冒充領導，借工作之名要求轉賬；冒充長時間不聯繫的朋友，稱自己違法被公安機關拘留，繳保證金要借錢；冒充家人、朋友稱出車禍住院了，正在搶救讓轉錢；冒充公檢法司機關，稱要保護受害人賬戶安全或者核查賬戶，讓公民提現轉賬匯款；冒充電商平台、快遞公司客服，以質量不合格、產品瑕疵、運單出錯等為由，假稱向受害人進行退款或賠償，騙取受害人銀行賬戶及手機驗證碼等信息繼而實施詐騙。該負責人提醒，社交App上收到自稱熟人的好友請求，即使對方頭像、暱稱眼熟，但在未核實對方身份前，需謹慎添加。　 　 　

交友投資類詐騙

案例一：2020年11月23日，家住中寧縣的劉某報案，稱2020年10月17日，其在某App上認識一男子，後兩人發展為戀愛關係。11月7日，對方向其介紹了一個投資平台，並表示有內部人員知道平台漏洞，投資穩賺不賠，後劉某在該平台多次充值累計金額達37萬餘元，最後多次提現均不成功，才意識到被騙。

案例二：2021年4月13日9時許，銀川市金鳳區居民仇女士報警稱，3月初其微信收到陌生人添加好友，仇女士同意後對方將其拉入一股票討論微信群，仇女士進群後觀察近一個月，發現大家使用一款「開源機構版」App炒股都賺錢，遂在對方提示下轉賬5萬元開戶，下載App開始投資。後來賬戶顯示其投資盈利70萬元，仇女士想要提現卻發現賬戶已被凍結，對方提示如果想要解凍還需充值10萬元，仇女士意識到自己被騙。

警示：銀川市公安局刑偵支隊相關負責人介紹，從認識、交友到婚戀，最後入局被騙，這是傳統的套路。不過近期的騙局有了新變化，不法分子直接以高額回報為誘餌誘導受害人參與股票投資或網絡賭博，得手後迅速切斷聯繫。這種新式騙局簡化了前期的感情培養，手法迅捷凌厲，不給受害人琢磨、醒悟和止損機會，危害尤其巨大。該負責人提醒，網絡交友需謹慎，特別是對那些未經過驗證而自我包裝極為完美的網友，在涉及金錢往來時，一定要提高警惕。對於誘導在網上玩彩票、投資、理財之類，先給點甜頭再引導繼續投入的，必是騙子無疑。「天上不會掉餡餅」，所謂「低成本、高回報」往往都是騙人的幌子，一定不要貪圖利益，賺錢還是要腳踏實地。　 　 　 　 　 　 　 　 　

基層民警開展反詐宣傳。（資料圖片）

「兩卡類」詐騙

案例一：2021年3月以來，石嘴山市惠農區多次發生電話詐騙外省市人員案件。以犯罪嫌疑人劉某為首的犯罪團伙自2021年3月份以來，先後多次與境外電信詐騙團伙通聯，在網上購買GOIP程控設備、路由器、雲卡寶等設備，由境外人員遠程遙控指揮，犯罪嫌疑人劉某組織多人在石嘴山、銀川、中衛等地大量收購販賣手機卡，利用購買的G0IP程控設備、路由器、雲卡寶等設備向國內群眾發送詐騙信息，大肆對國內人員實施詐騙，目前已研判電信網絡詐騙案件10起，涉案價值100餘萬元。

案例二：2020年5月23日，彭陽縣楊某被他人冒充「小米金融」客服人員，通過電話、QQ等電信網絡工具，以註銷「校園貸」為由，騙取10000元。經查，犯罪嫌疑人安某、代某等人自2020年4月份起長期在銀川、吳忠、青銅峽等地發展下線成員，為境外上家出售「兩卡」，提供資金結算等服務。該團伙分工明確，犯罪嫌疑人安某負責通過QQ群聯繫上家接單，向上家發送支付結算賬戶、交退押金、記賬等；犯罪嫌疑人代某負責組織、發展人員辦理銀行卡、綁定支付寶並按照安某指使進行操作轉賬。犯罪嫌疑人代某安排犯罪嫌疑人張某駕車帶供卡人員在銀川、青銅峽、吳忠等地多次辦理銀行卡。

　警示：彭陽縣公安局偵查大隊民警說，「兩卡」違法犯罪產業化趨勢日益明顯。以手機卡為例，開卡團伙想方設法辦理儘可能多的新卡，待價而沽。帶隊團伙按照收卡團伙的要求，在各類QQ群、微信群等發布收購信息，與開卡團伙交易後收取手機卡交給收卡團伙，後者再層層販賣賺取差價。警方提醒，要堅決杜絕將本人的銀行卡電話卡出租、出售、出借；對於已經出租、出售、出借的，應主動前往所屬銀行或通訊運營商進行註銷；有遺失身份證經歷、電話卡或者銀行卡有異常情況的，也請查詢名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免被追責。 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

公安機關破獲的電詐案件現場。（資料圖片）

網絡刷單詐騙

案例一：2021年4月13日，家住銀川市金鳳區豐登鎮的馬先生報警稱，在手機上刷抖音看到一條刷單返利的視頻，點擊進去後按照視頻里的操作提示，下載了名為「Flygram」的聊天軟件，並與軟件里自稱「派單員」的人聯繫，對方提示馬先生下載一款名為「信用」的App，用於刷單完成任務獲取返現。他先試着投入500元購買商品，果然獲取返現30元，馬先生發現做這個刷單任務很簡單賺錢也快，就先後按對方指示轉賬5次共計62733元，隨後卻發現不但沒有按時返現佣金，本金也沒有退回，當馬先生聯繫不到「派單員」才醒悟被騙。

案例二：2021年3月，吳忠市利通區王女士報案稱，她添加了一個陌生人微信後，對方將她拉入刷單兼職微信群，以刷單兼職可以賺取高額返利為由，讓她在博彩App內押注賺取佣金，期間以操作失誤為由讓她多次向涉案賬戶轉賬196924元，在她提出資金不足的情況下，對方又要求王女士貸款，承諾轉賬後可將之前投入資金返還，但王女士在貸款過程中，對方又以她操作失誤導致資金凍結等理由，騙取王女士115000元，之後王女士意識到被騙。

警示：銀川市公安局刑偵支隊情報信息大隊負責人介紹，目前網絡刷單詐騙的受害群體主要有三類，涉世未深的在校學生，收入較低、有大量空閒時間的年輕人，孕產婦等群體。「只需要一部手機，足不出戶就可以輕鬆日賺幾百元。」這些極具誘惑的廣告，很容易鼓動上述群體的兼職意願，從而投身刷單賺取佣金的「創富夢」中。其實刷單本就是違法行為，國家法律法規、電商平台均明令禁止這種虛假交易行為。兼職應找正規公司和中介平台，並簽訂勞務合同，以保護自己的合法權益。不要輕信網絡上的「輕鬆又高薪」的兼職，任何要求墊資的兼職都是詐騙。不要有「輕輕鬆鬆賺大錢」的心理，不要輕易點擊陌生鏈接。

網絡交友詐騙

案例：2021年1月初，青銅峽市公安局刑偵大隊接到報警，有人稱其在網絡上結識一女子，對方以交男女朋友為由，先後騙取其8萬餘元，在此期間，受害人與犯罪嫌疑人從未見面。經刑偵大隊民警走訪摸排蹲點守候，在銀川市興慶區清河街一出租房內將犯罪嫌疑人張某某抓獲。經突審，張某某交代了夥同其男友共同實施詐騙的違法行為。另一個被抓獲的犯罪嫌疑人劉某某交代了其從微信朋友圈盜取其他女性的照片，在張某某的幫助下，冒充「美女」實施詐騙的犯罪事實。

警示：青銅峽市公安局刑偵大隊民警說，該案犯罪嫌疑人專門物色具有一定經濟實力的單身男女，利用被害人渴望愛情的心理實施詐騙。此類詐騙中，騙子會把自己偽裝成「高富帥」「白富美」「女網紅」等，也有的在社交平台上把自己偽裝成「身世曲折、生活艱難、顏值較高」的女性，利用被害人追求優秀配偶或同情網友曲折經歷等方式實施詐騙。很多被害人發現被騙也不願報警，怕案情曝光讓家人朋友責備或恥笑，承受更大的壓力。警方提醒，網絡交友需謹慎，務必核實對方的實名認證信息，防止對方以虛擬身份實施詐騙，凡是涉及資金問題要保持清醒，遇到詐騙及時報警。（寧夏日報記者 劉惠媛 智慧 實習生 周清/文 陶濤/手繪 圖片由寧夏公安廳提供）

來源：寧夏日報